SIP do Fundo Mútuo: apenas 3 de 519 MFS de ações viram retornos positivos em meio à desaceleração do mercado; O que você deve agora?

O mercado de ações indianas enfrentou um tumultuado seis meses, marcado por uma venda persistente de outubro de 2024 a fevereiro de 2025. Os mercados sofreram uma correção, com o índice Nifty50 diminuindo 14,6% em relação ao seu pico em 2024 a 13 de março. O índice Nifty Midcap 150 registrou uma perda de 20,4%, enquanto o índice bacana de 250 do Nifty SmallCap 250 sofreu o menor declínio de 24,3% do pico em setembro de 2024.

Apesar de uma recuperação em março, o mercado geral não recuperou perdas anteriores, com o S&P BSE Sensex e o bacana diminuindo em 8,17% e 8,88%, respectivamente. Esse período tem sido particularmente desafiador para os fundos mútuos de ações, pois apenas três dos 519 esquemas conseguiram fornecer retornos positivos, refletindo a volatilidade do mercado mais amplo.

Os três fundos mútuos que superaram essa tendência incluem dois fundos internacionais – Aditya Birla Sun Life International Equity Fund e Nippon India US Equity Opportunities Fund – e Motilal Oswal Business Cycle Fund, um fundo de patrimônio temático.

O Aditya Birla Sun Life International Equity Fund registrou um retorno de 2,63%, enquanto o Motilal Oswal Business Cycle Fund e o Fundo de Oportunidades de Equidade da Nippon India nos EUA produziram retornos de 2,62%e 2,30%, respectivamente, nos últimos seis meses. Esses fundos demonstraram resiliência em meio a declínios mais amplos do mercado.

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund

O Fundo Internacional de Equidade Aditya Birla Sun Life investe principalmente em ações de empresas estrangeiras, oferecendo diversificação geográfica que pode ser benéfica durante períodos de volatilidade do mercado doméstico. Destinado a investidores com um horizonte de longo prazo, ele fornece exposição a setores internacionais de alto crescimento, como tecnologia e grampos de consumo. Apesar do potencial de retornos significativos, os investidores devem estar cientes dos riscos associados a flutuações de moeda e volatilidade do mercado externo que podem afetar o desempenho.

Além disso, o Fundo Internacional de Equidade Aditya Birla Sun Life carrega uma taxa de despesa de 0,06%, o que é relativamente baixo, tornando-a uma opção econômica para quem procura diversificar internacionalmente.

Durante o período de outubro de 2024 a fevereiro de 2025, o mercado de ações indiano passou por uma desaceleração significativa, com a recuperação parcial observada em março. O Fundo Internacional de Equidade Aditya Birla Sun Life, no entanto, conseguiu manter retornos positivos, refletindo seu posicionamento estratégico e resiliência do portfólio. O valor do ativo líquido do Fundo em abril de 2025 é de Rs 36,97, uma prova de sua gestão robusta e estratégias prudentes de investimento em diversos setores como finanças, tecnologia e discricionário do consumidor.

Investimento SIP

Investimento total: Rs 12 lakh (Rs 10.000 SIP por mês)
Período de investimento: 10 anos
Lucro: Rs 8,66 lakh
Corpus total: Rs 20,66 lakh
Retorno absoluto: 72,19%

Fundo de Oportunidades de Equidade dos EUA na Índia

O Nippon India US Equity Opportunity Fund, lançado em julho de 2015, opera principalmente na categoria internacional de ações, com foco em empresas estrangeiras listadas fora da Índia. Apesar de não ter sido classificada em sua categoria, o fundo viu seu valor líquido de ativos (NAV) evoluir de Rs 10,51 em seu ano de início para Rs 32,89 até abril de 2025, ilustrando um crescimento significativo na última década. Essa trajetória de crescimento indica um forte potencial de valorização de capital para investidores de longo prazo, apesar da recente queda no desempenho, onde o NAV diminuiu ligeiramente para Rs 32,89 em 2025, de Rs 33,93 em 2024.

Ao longo dos anos, o Fundo entregou retornos variados, com notáveis ​​performances anuais, como um retorno de 31,82% em 2019 e um retorno de 22,40% em 2020. No entanto, 2022 marcou um ano preocupante com um retorno de -19,01%, atribuído a volatilidades de mercado mais amplas. No entanto, ele se recuperou com um retorno robusto de 32,38% em 2023. O desempenho recente do Fundo destaca a importância de uma visão de longo prazo, pois as flutuações são esperadas nos investimentos em ações internacionais.

A estratégia do fundo envolve investimentos diversificados em setores como tecnologia, discricionário do consumidor e assistência médica, com a tecnologia que compreende 43,68% de seus ativos. As principais participações incluem empresas de destaque, como meta plataformas, Amazon e Alphabet Inc. A exposição do fundo à tecnologia indica uma seleção estratégica de setores potenciais de alto crescimento, alinhando-se às tendências globais de digitalização. Enquanto o fundo permanece sem classificação, suas características de portfólio sugerem um foco em altas ações de capitalização de mercado, aumentando a estabilidade e perseguindo o crescimento.

Investimento SIP
Investimento total: Rs 8,4 lakh (Rs 10.000 SIP por mês)
Tempo de investimento: 7 anos
Lucro: Rs 5,72 lakh
Corpus total: Rs 14,12 lakh
Retorno absoluto: 68,11%

Motilal Oswal Langa Fundo de Ciclo de Negócios

Lançado em agosto de 2024, a Motilal Oswal lançam o Fundo de Ciclo de Negócios tem um NAV de Rs 11,39 e ativos de Rs 1.603 crore. O fundo, no entanto, recebe aconselhamento de advertência devido ao seu foco restrito.

Este fundo foi projetado para capitalizar diferentes fases dos ciclos de negócios, investindo principalmente em empresas que se alinham com seus objetivos específicos de investimento.

O Fundo do Ciclo de Negócios dos OSWAL da OSWAL foi estruturado para se concentrar fortemente em ações, com uma alocação de ativos de 86,78% em ações e 13,22% em caixa e equivalentes em dinheiro. As principais participações deste fundo temático incluem empresas conhecidas, como a Shaily Engineering Plastics e o CoForge, indicativo de sua estratégia de investir em setores que se espera que se beneficiem das mudanças econômicas cíclicas.

Investimento SIP

Investimento total: Rs 60.000
Retornos de seis meses: 2,62%
Ativos sob gestão: Rs 1.603 crore

O que você deve fazer agora?

Para os investidores que consideram essas opções, é essencial avaliar a tolerância ao risco pessoal, o horizonte de investimentos e as condições do mercado. Embora os fundos internacionais tenham mostrado força relativa em meio às recentes lutas do mercado indiano, fatores como risco de moeda e volatilidade do mercado externo devem ser considerados. Da mesma forma, os fundos temáticos podem atrair aqueles com um apetite de maior risco e interesse em setores específicos, mas exigem tempo estratégico para mitigar possíveis perdas.