O ouro atingiu uma nova alta, pois as preocupações com uma disputa comercial crescente pesavam nas mentes dos investidores. A decisão do presidente Donald Trump de impor tarifas a todas as importações automotivas alimentou a incerteza. Bullion subiu 0,7% na sexta-feira, atingindo um preço recorde de mais de US $ 3.077 por onça, superando o conjunto anterior anterior apenas um dia antes. Na Índia, o preço do ouro de 24 quilates aumentou para Rs 90.980 por 10 gramas, representando um ganho de Rs 1.140 por 10 gramas.
A Índia viu um aumento nos preços do ouro impulsionado por compras significativas do banco central e taxas de juros em declínio. O Reserve Bank of India (RBI) aumentou suas reservas de ouro em 32,63 toneladas na primeira metade do EF25, elevando o total para 854,73 toneladas. Os analistas são otimistas sobre as perspectivas de ouro no próximo exercício financeiro.
Mas qual é a melhor maneira de investir em ouro agora.
De acordo com o analista de investimentos e a CA NITIN KAUSHIK, Gold serve como mais do que apenas uma oportunidade de investimento. Também representa tradição, segurança e um hedge contra a incerteza. Kaushik enfatizou a importância do ouro como um instrumento de investimento valioso e recomendou a abordagem mais eficaz para adquirir o metal precioso.
“O ouro não é apenas um investimento; é tradição, segurança e um hedge contra a incerteza. Mas as recentes mudanças tributárias abalaram as coisas. Se você está planejando investir, o que deve saber isso”, observou Kaushik.
> Ouro físico – novas regras tributárias!
🔸 Vender dentro de 2 anos e seus ganhos são tributados na sua taxa de laje de renda.
🔸 Mantenha por mais de 2 anos e você paga 12,5% de imposto – mais benefícios de indexação.
> Fundos mútuos de ouro – As mesmas regras se aplicam
🔹 Venda antes de 2 anos e os lucros são tributados à sua taxa de laje.
🔹 Após 2 anos, 12,5% do imposto se aplica (investimentos antes de 1º de abril de 2023, ainda desfrutam de indexação).
💡 Takeaway: Se você investiu antes de abril de 2023, teve sorte. Caso contrário, repense sua estratégia.
> ETFs de ouro – uma nova vantagem!
✔ Venda em 1 ano e os ganhos são tributados na sua taxa de laje (anteriormente, esse período foi de 3 anos).
✔ Mantenha além de um ano e pague 12,5% de imposto.
💡 Takeaway: os ETFs agora são mais atraentes para investidores de médio prazo.
> Sovereign Gold Bonds (SGBs) – a melhor aposta?
🏦 Venda dentro de 12 meses e ganhos são adicionados à sua renda tributável.
🏦 Mantenha por mais de um ano e pague 12,5% de imposto (sem indexação).
🏦 Mas se você resgatar com o RBI ou manter até a maturidade, os ganhos são completamente isentos de impostos.
💡 Takeaway: os SGBs continuam sendo a melhor opção para investidores de ouro a longo prazo.
Melhor maneira de investir em ouro?
Com relação às opções de investimento, Kaushik sugere que os títulos de ouro soberanos (SGBs) são ideais para investidores de longo prazo que buscam ganhos de maturidade isenta de impostos. Por outro lado, os ETFs se tornaram mais eficientes em termos de impostos para investimentos de médio prazo. No entanto, o ouro físico pode ser menos atraente devido a fatores como custos de armazenamento, causando acusações e ineficiência tributária. É importante avaliar suas opções de investimento em ouro com sabedoria à luz dessas informações.
“SGBS-Ideal para investidores de longo prazo (ganhos de maturidade isenta de impostos). ETFs-agora mais eficientes em termos de impostos para investimentos a médio prazo. Gold físico-menos atraente devido a custos de armazenamento, cobrando acusações e ineficiência de impostos. O ouro está brilhando, mas você está investindo sabiamente”, observou Kaushik.
Investimento SGB
Os SGBs foram vistos como uma opção de investimento atraente, oferecendo aos investidores a oportunidade de possuir ouro de uma forma desmaterializada sem a necessidade de preocupações de armazenamento, além de receber um cupom anual que varia de 2,5 a 2,75 %.
O RBI introduziu um total de 67 parcelas SGB, emitindo 14,7 crore. Esses títulos são listados e negociados no segmento de caixa da BSE e da NSE, tornando -os facilmente acessíveis para investidores de varejo que podem comprá -los e vendê -los através de suas contas demat.
Enquanto os SGBs têm um período de vencimento de oito anos, eles vêm com um período de bloqueio de cinco anos. Como resultado, os investidores têm a opção de resgatá -los após a maturidade.
Resgate precoce
Em abril de 2025, os investidores em títulos de ouro soberanos (SGB) da Série III, IV e V emitidos durante 2017-18 têm a oportunidade de optar pela redenção precoce. As datas de resgate estão agendadas para 16 de abril, 23 de abril e 30 de abril. Os investidores que adquiriram títulos de ouro em 2017-18 a preços que variam de Rs 2.990 por grama estão agora posicionados para obter um ganho significativo de quase 200% por grama.
Em 2015, o governo indiano introduziu o esquema de títulos de ouro soberano (SGBS) com o objetivo de promover uma forma alternativa de investimento em ouro e diminuir a confiança do país em ouro importado.
Os SGBs têm um mandato de oito anos, com a opção de os investidores resgatarem seus títulos cedo após cinco anos a partir da data de emissão. No entanto, a maioria dos investidores opta por manter seus títulos até a maturidade para aproveitar a isenção de imposto sobre ganhos de capital. O governo introduziu o esquema SGB em 2015 para promover o investimento em ouro digital sobre o ouro físico.
Apesar de um lançamento bem -sucedido que incentivou as pessoas a optar por SGBs em relação às compras tradicionais de ouro, o resultado desejado de reduzir as importações gerais de ouro não foi alcançado. Quase dez anos depois, a Índia continua sendo um importante importador de ouro em escala global, com importações totalizando US $ 49 bilhões no ano fiscal de 2023-24, representando um aumento de 30% ano a ano.
Apesar dessa iniciativa, a Índia continua a importar 700 a 800 toneladas de ouro anualmente, mesmo quando os preços aumentam e os investimentos em títulos de ouro e ETFs de ouro aumentam.
O lote final da SGBS foi lançado em fevereiro de 2024 a um preço de edição de Rs 6.263 por grama. O esquema foi posteriormente interrompido devido ao governo que enfrenta passivos mais altos, pois os pagamentos de títulos excederam a renda gerada.
