A lavagem de dinheiro é uma enciclopédia de crime financeiro complexo e transversal

Um dos crimes financeiros mais perigosos e mais complexos, devido às suas práticas que pretendem dar “falsa legitimidade” aos fundos obtidos de atividades “ilegais”. Seu perigo está em seu escopo geográfico e sobrepondo seus partidos, pois é ativo através de redes de bordas cruzadas, que aproveitam as lacunas legislativas e se beneficiam das variadas capacidades de controle entre os países.

Para enfrentar as ameaças desse crime, uma estrutura jurídica internacional, que inclui um grupo de acordos, foi desenvolvida, principalmente a Convenção de Viena em 1988, a Convenção sobre o Acordo de Financiamento Anti -Terrorismo em 1999 e a Convenção de Palermo em 2000.

As 40 recomendações emitidas pelo Grupo de Trabalho Financeiro (FAF) – uma organização do governo internacional para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento terrorista – são uma referência internacional destinada a secar as fontes de fundos “ilegais” e melhorar Transparência E proteger a economia global contra atividades suspeitas.

O conceito de “lavagem de dinheiro”

Um processo visa ocultar a fonte de dinheiro coletado de atividades “ilegais”, como tráfico de drogas, corrupção, contrabando, roubo, fraude, terrorismo e outros.

O Grupo de Trabalho Financeiro (FAF) é definido como um processo que visa transferir os fundos coletados de atividades que levam um caráter criminoso em fundos que parecem ser “legítimos”, através de uma série de operações que visam ocultar a fonte “ilegal” desses fundos e fazê -los aparecer como resultado de atividades “legítimas”.

A palavra “lavagem” – para indicar esse conceito – é usada porque o objetivo do processo é transferir dinheiro “sujo” de fontes “ilegais” para “limpar” fundos que parecem vir de fontes “legítimas”, permitindo que seu titular o usasse livremente no sistema bancário sem levantar suspeitas e se afastar de responsabilidade legal.

https://www.youtube.com/watch?v=mqir25u11ze

Os estágios do processo de lavagem de dinheiro

O processo de lavagem de dinheiro é classificado como crimes complexos, pois é difícil rastrear alcançar a fonte original dos fundos. O processo geralmente passa de três estágios consecutivos relacionados entre si, a saber:

• Depósito

Nele, os fundos “ilegais” são inseridos no sistema financeiro, depositando -o em dinheiro em bancos ou em escritórios de câmbio, pois é inserido comprando ativos “liquefazer” no sentido que pode ser convertido em liquidez de caixa, como imóveis, carros e bens preciosos.

Este estágio tem como objetivo remover os fundos do ambiente “informal” para o sistema financeiro “oficial”, com a possibilidade de descartá -lo relativamente legalmente, longe das dúvidas dos sistemas de controle.

• Estágio circular

Ele visa complicar o processo de rastrear o curso de fundos, no qual uma série de transações financeiras complexas e variadas é implementada, como transferências bancárias repetidas e entrelaçadas entre diferentes contas, compras e venda de ações ou Títulos E transfira dinheiro internacionalmente usando empresas falsas.

Essas transações visam camuflar e enganar os sistemas de controle bancário, difíceis de rastrear o impacto dos fundos devido a esse processo complexo.

https://www.youtube.com/watch?v=E1_YPBAI-9A

• Estágio de mergerência

O “dinheiro lavado” é integrado à economia oficial de uma maneira que parece “legítima”, pois o dinheiro é usado para investir em negócios reais que permitem a compra de empresas e a expansão dos mercados financeiros ou o financiamento de projetos econômicos “legais”.

É difícil distinguir o dinheiro “lavado” de dinheiro “limpo”, e o dinheiro foi capaz de se beneficiar de seu dinheiro “legalmente” sem levantar dúvidas ou medo de sistemas de controle.

Métodos comuns de lavagem de dinheiro

Os métodos usados pelo dinheiro do dinheiro variam de acordo com o ambiente jurídico e os sistemas de controle financeiro em cada país, pois recorrem a meios múltiplos e complexos para dar um “caráter legal” ao seu dinheiro “ilegal”, e esses métodos incluem práticas tradicionais bem conhecidas e outras tecnologias modernas, aplicações de pagamento e moedas digitais, com o objetivo de complexando o processo de rastreamento e alcançar os mais altos degradados de cama.

Abaixo estão as maneiras mais comuns:

• Usando empresas falsas

Estabelecer empresas falsas ou mais “fachadas comerciais” chamadas é um dos métodos clássicos usados no processo de lavagem de dinheiro, pois é usado para registrar compras e compras falsas ou emitir projetos de lei, o que permite a introdução de dinheiro “ilegal” no ciclo econômico como lucros resultantes de atividade legal.

https://www.youtube.com/watch?v=vqcsnmxsc-i

• Investindo em produtos imobiliários e de luxo

Um dos métodos mais fáceis para os ativos de “liquefação”, como a Glyclu compra imóveis, carros, jóias, obras de arte, etc., e depois os vende mais tarde, o que os ajuda a justificar seu dinheiro como se viesse dos lucros de acordos comerciais ou investimentos “legítimos”.

• Depósitos divididos

Este método depende da divisão de grandes somas em pequenas peças depositadas em vários cálculos ou através de vários indivíduos para evitar o controle bancário. Este método é conhecido como “fragmentação” e é usado nos primeiros estágios do processo de lavagem de dinheiro.

• Transferências complexas

O dinheiro é transferido entre um grande número de contas locais e internacionais e, geralmente, em países específicos conhecidos como sigilo de transações bancárias ou sistemas de controle financeiro fracos, criando uma complexa série de operações difíceis de rastrear e acessar a fonte original de fundos.

• Comércio internacional e adulteração de Bill

Gaslo aproveita o comércio cruzado por meio de uma manipulação deliberada do valor dos projetos de lei (elevando ou abaixando -os) ou exportando e importando bens irrealistas, com o objetivo de transferir dinheiro entre países sob a cobertura do comércio “legítimo”.

• Usando criptomoedas e tecnologia digital

Com o desenvolvimento tecnológico, criptomoedas como “Bitcoin” e “Ethereum” tornaram -se uma opção preferida de dinheiro, devido à dificuldade de rastreamento e à velocidade da conversão.

Eles aproveitam os aplicativos criptografados de comunicação, incluindo “WhatsApp” e “Telegram”, juntamente com as plataformas de financiamento imediato de dinheiro, incluindo “Venmamo” e “Zel”, o que permite transferências entre indivíduos sem controle direto, o que fornece um ambiente ideal para realizar operações de lavagem de dinheiro através de operações de camuflagem em série.

• Parques noturnos e apostas

Gaslo recorreu a boates e empresas de apostas em lavagem de dinheiro, enquanto compram “chips de jogo” com enormes somas de dinheiro ilegal e depois as recuperam como “lucros” de jogo, escondendo a verdadeira fonte desse dinheiro.

Eles também depositam grandes somas em contas de apostas e realizam apostas limitadas ou perdidas para justificar o movimento do dinheiro.

Em outros casos, eles optam por apostar em opções de baixo risco com alto risco de lucro, mas com um retorno limitado, permitindo que eles retirem dinheiro posteriormente como lucros legais, que iludem as autoridades regulatórias com sua legitimidade.

Os efeitos da lavagem de dinheiro

O crime de lavagem de dinheiro é causado por vários efeitos negativos, que se cruzam entre econômico, social, segurança, político e administrativo. Abaixo está uma enumeração dos mais proeminentes desses efeitos:

• Os fluxos de dinheiro “ilegais” levam ao desequilíbrio entre oferta e demanda e alimentação de especulações falsas nos mercados financeiros, o que cria bolhas econômicas que explodem na primeira crise, afetando negativamente a estabilidade do mercado e às vezes levando a colapsos repentinos nos mercados financeiros.
• A lavagem de dinheiro é claramente danificada aos sistemas financeiros e bancários, devido ao uso do sistema bancário para aprovar dinheiro “ilegal”, que o expõe aos riscos de perder a transparência e o declínio na confiança do cliente e também pode causar sanções internacionais.
• A lavagem de dinheiro enfraquece a economia nacional e leva à erosão da classe média.
• O processo de lavagem de dinheiro afeta negativamente o padrão de vida. Quando o dinheiro “ilegal” agrega os investimentos produzidos no mercado, o crescimento da economia “real” enfraquece, o que leva a uma grave escassez de oportunidades de emprego e altura Desemprego O poder de compra diminuiu.
• A lavagem de dinheiro cria um ambiente social turbulento. A tolerância com “ganho ilegal” enfraquece os valores morais e espalha uma cultura de consumo rápido e uso de drogas, e os fenômenos que o acompanham de violência, criminalidade e desvio comportamental.
• A lavagem de dinheiro é uma importante fonte de financiamento terrorista e crime organizado, e aumenta o número de gangues da Borda, que constitui uma ameaça direta à estabilidade de países e sociedades.
• O chicote de dinheiro leva a estragar a vida política, financiando campanhas eleitorais de maneiras ilegais e comprando lealdades políticas, permitindo que aqueles com dinheiro “sujo” influenciem os resultados do processo democrático e direcionem as políticas públicas para servir a seus interesses, o que mina a confiança dos cidadãos nas instituições e enfraquece a integridade de todo o sistema político.

https://www.youtube.com/watch?v=ur_lti44cey

• O “dinheiro lavado” é usado para comprar influência e facilitar transações ilegais pagando subornos, o que leva à disseminação da corrupção administrativa e à erosão dos sistemas de governança e transparência.
• Países onde a lavagem de dinheiro é vista como um ambiente inadequado para o investimento, e o Grupo de Trabalho Financeiro é incluído nas listas cinza ou preto, que enfraquece sua posição no sistema financeiro global e o expõe a multas e restrições de transações financeiras internacionais.