Os bancos sauditas registram um forte crescimento no primeiro trimestre com o apoio das empresas
O setor bancário saudita começou este ano com um forte impulso que foi caracterizado por um aumento de empréstimos líquidos e predecessores em 5,4 % em uma base trimestral no primeiro trimestre do ano, em comparação com o último trimestre de 2024, e o crescimento de empréstimos corporativos em 7,5 % para constituir mais da metade do total de empréstimos concedidos.
Os depósitos também registraram uma recuperação notável, alta em 4 %, acompanhada pelo crescimento de depósitos por 8,1 %. O lucro líquido aumentou 6,3 % trimestralmente para 22,2 bilhões de riyals (6 bilhões de dólares), em meio a uma melhoria notável na lucratividade e eficiência avançada no gerenciamento de custos.
Esses dados foram mencionados no relatório da Alvarez & March, especializado em fornecer serviços de consultoria, que ficou sob o título “O pulso dos bancos no Reino da Arábia Saudita” no primeiro trimestre. Este relatório analisa o desempenho dos dez maiores bancos listados no reino durante o período acima mencionado e confirma: “Em um forte início do setor bancário saudita para este ano, o que foi uma melhoria notável na lucratividade, na eficiência no gerenciamento de custos e na aceleração no crescimento do crédito concedido às empresas”, de acordo com o relatório.
Os dez principais bancos incluídos no relatório são: o Banco Nacional Saudita, Al -Rajhi Bank, Bank of Riyadh, o primeiro banco saudita, o Banco Saudita Fransi, o Banco Nacional Árabe, o Banco de Desenvolvimento, o Banco do país, o Banco de Investimento Saudita e o Banco AL -Jazeera.
Em um sinal dessa atividade crescente, a porcentagem de empréstimos para depósitos atingiu 106,1 %, que é a mais alta registrada recentemente em uma base trimestralmente, o que reflete um crescimento mais rápido do crédito, em comparação com o crescimento do financiamento disponível, de acordo com o relatório.
O Fundo Monetário Internacional disse em comunicado na semana passada que o setor bancário saudita ainda mantinha sua capacidade de resistir, o que demonstra sua força e lucratividade, apesar dos altos custos de financiamento. Ele ressaltou que os empréstimos problemáticos atingiram seus níveis mais baixos desde 2016, o que aumenta a total estabilidade financeira. Ele disse: “Os indicadores de liquidez são suficientes e que estão dentro dos limites organizacionais, apesar do declínio na porcentagem de ativos líquidos em litigantes de curto prazo, e a porcentagem de empréstimos a depósitos organizacionais permaneceu em uma direção ascendente”.
O relatório Alvarez & Marsal espera que o PIB do reino testemunhe um crescimento de 3,6 % anualmente durante 2025, atribuindo esse crescimento a um desempenho equilibrado entre os setores de petróleo e não -petróleo, onde as atividades de petróleo devem registrar um crescimento de 3,0 % anualmente. Por outro lado, as expectativas indicam que o PIB de atividades não -óleo testemunhará um crescimento mais forte de 4,3 % ao ano. O relatório afirma que esse crescimento em setores não de óleo é uma indicação importante do sucesso da estratégia do reino em alcançar a diversificação econômica.
Promovendo a lucratividade e a eficiência operacional
O relatório apontou que a receita operacional dos bancos aumentou 3,2 % trimestralmente, e isso é atribuído ao forte crescimento da receita que não é carregada de benefícios em 9,6 %. Os setores do financiamento comercial, o intercâmbio de moedas estrangeiras, os ganhos de investimento foram os maiores contribuintes para essas receitas.
Os bancos também testemunharam uma melhora significativa em sua eficiência operacional, pois as despesas operacionais diminuíram cerca de 1,7 %, o que levou a uma melhora no custo da receita em 149 pontos base trimestralmente, para diminuir para 29,8 %.
Com a diminuição da diminuição do valor em 15,8 %, o lucro líquido total dos bancos sauditas aumentou 6,3 % em base trimestral, para 22,2 bilhões de riyals (6 bilhões de dólares). Esse desempenho positivo se estendeu a outros aspectos, pois os bancos mostraram um aumento na proporção de direitos de propriedade para 15,3 %, após melhorar 44 pontos base, enquanto o retorno dos ativos melhorou ligeiramente para 2,1 %.
O setor bancário saudita é um defensor básico de “Vision 2030”
Sam Guidomal, Gerente Geral e Chefe de Serviços Financeiros no Oriente Médio da Alvarez & March, comentou sobre a emissão do relatório, dizendo: “Hoje estamos testemunhando um estágio estratégico completamente novo para o setor bancário saudita, em que os bancos revelam uma maior capacidade de gerenciar as soluções inovadoras de capital e aproveitar a liquidez, iniciando as oportunidades de exploração para explorar mortiosas.
“O setor bancário no reino mostrou flexibilidade financeira e um crescimento claro de crédito, com uma alta capacidade de controlar os custos, que o qualifica para apoiar as metas da Visão Saudita 2030, alocando o capital necessário para apoiar projetos de infraestrutura e projetos gigantes”.
For his part, Asaad Ahmed, Administrative Director of Financial Services in the Middle East at Alvarez & March, said: “What we see today is the increase in lending and deposits in Saudi banks is a clear evidence of the high confidence of companies in the banking sector and the improvement of the level of liquidity management”, pointing out that the pressures are still slightly present as a result of policies of normalization of interest rates, but the decline in low value and improved As receitas melhoram relacionadas às taxas confirmam o sucesso dos esforços dos bancos para diversificar as fontes de receita e se adaptar às mudanças contínuas no ambiente operacional.
