RBI NOVAS REGRAS KYC: RBI Alterou as regras bancárias KYC, os clientes não atualizaram a tempo, então haverá um grande problema
RBI New KYC Regras: O Reserve Bank of India (RBI) emitiu novas regras relacionadas às atualizações do KYC (conheça seu cliente) para fortalecer ainda mais o sistema de conveniência e bancos dos clientes. O objetivo dessas regras é garantir que os clientes concluam seu processo KYC e os bancos precisam fornecer informações adequadas aos clientes antes de congelar as contas. Essas novas diretrizes estão nas direções do RBI KYC (Emenda) 2025 e serão aplicáveis a partir de 1 de janeiro de 2026. As novas regras se aplicarão a todos os titulares de contas bancárias, incluindo Jan Dhan Yojana, transferência direta de benefícios (DBT) e contas de transferência de benefícios eletrônicos (EBT). O RBI viu que as atualizações do KYC estão sendo adiadas, especialmente em contas associadas aos esquemas do governo. Portanto, os bancos agora receberam a responsabilidade de informar repetidamente os clientes.
Lembrete repetido para atualização KYC
Antes da data do orvalho do KYC: os bancos terão que informar os clientes pelo menos três vezes antes da última data da atualização do KYC. Uma dessas informações será a carta física enviada por correio, enquanto as duas informações restantes podem ser enviadas por SMS, email ou aplicativo móvel do banco.
Após a data do orvalho do KYC: se o cliente não atualizar o KYC até a data programada, os bancos terão que enviar mais três lembretes. Uma carta física também será obrigatória nessas.
Informações claras e simples
Em todas as notificações, informações sobre diretrizes, métodos de assistência e não o KYC receberão claramente informações em todas as notificações. Isso tornará mais fácil para os clientes entender o processo.
É obrigatório manter registros para auditoria
Os bancos terão que manter um registro de todas as notificações enviadas, para que possam ser testadas durante a auditoria no futuro. Esta etapa garantirá transparência e responsabilidade.
Provisões especiais para áreas rurais
Papel do correspondente de negócios: Para a conveniência dos clientes que vivem em áreas rurais e remotas, o correspondente de negócios do Banco (BC) agora ajudará nas atualizações do KYC. Se não houver alteração nas informações do cliente ou apenas o endereço foi alterado, o cliente poderá ser atualizado o KYC com base na autodeclaração. O BC o gravará digitalmente no sistema do banco.
Campanha de conscientização: O RBI instruiu os bancos a administrar campos e campanhas de conscientização da KYC em áreas rurais e semi-urbanas, pois a situação de atualização do KYC nessas áreas é preocupante.
Descontos de baixo risco para clientes
Dando alívio aos clientes de baixo risco, o RBI disse que, se o KYC estiver atualizado pendente, os bancos não interromperão suas instalações de transações. No entanto, eles terão que atualizar o KYC até 30 de junho de 2026 ou dentro de um ano a partir da data do KYC.
Outras regras
O RBI também fez algumas alterações nas contas e regras ativas relacionadas a depósitos não curados, mas informações detalhadas sobre elas serão compartilhadas posteriormente.
Com essas novas regras, o RBI visa aumentar a segurança dos clientes, melhorar os serviços bancários e, especialmente, facilitar o processo KYC nas áreas rurais.
