Apesar de uma tendência decrescente na inflação desde julho de 2024 e, mesmo que as taxas de juros permaneçam altas, não houve nenhuma melhora no crescimento do depósito, que permaneceu abaixo de 8% no final de junho e atingiu 7,77% de crescimento.
Essa espiral descendente começou durante a revolta de julho em 2024.
Especialistas sugerem que, considerando o estado geral da economia, o crescimento dos depósitos deve ser de pelo menos 10%.
De acordo com os dados mais recentes do Bangladesh Bank, o total de depósitos no setor bancário ficou em 1.878.000 milhões de rores no final de junho de 2025, marcando um crescimento de 7,77% ano a ano (YOY).
A análise dos dados mostrou que a tendência dos depósitos bancários estava em torno de 7,5% a 8,5% nos últimos 12 meses. 7,73%de maio, 8,21%de abril, 8,51%em março, 7,88%em fevereiro e 8,28%de janeiro.
Em dezembro de 2024, o crescimento de depósitos bancários foi de 7,44%; em novembro, 7,46%; em outubro, 7,28%; em setembro, 7,26%; em agosto, 7,02%; e em julho, 7,88%.
O menor crescimento nos últimos 18 meses foi registrado em agosto de 2024 em 7,02%.
A análise de dados também revelou que, antes da reavaliação de julho, essa tendência estava acima de 9%.
Em junho de 2024, o crescimento do depósito bancário do país foi de 9,25%, o que foi de 10,43% em fevereiro de 2024 e 10,57% em janeiro.
Zahid Hussain, ex -economista principal do escritório de Dhaka do Banco Mundial, disse ao Dhaka Tribune que não há mudança significativa na renda das pessoas.
“Geralmente, se os negócios e o comércio forem fortes, os depósitos atuais aumentam. E se a renda for boa, os ‘depósitos fixos’ aumentam.”
Ele também alertou que, se a economia não se virar, depositará o crescimento – um principal fator econômico – permanecerá estagnado.
Altos interesses
Atualmente, muitos bancos estão oferecendo taxas de juros de 9 a 11% em depósitos. Vários bancos que enfrentam uma crise de liquidez estão executando campanhas que oferecem taxas de juros de até 13% nos depósitos.
Esses incentivos ainda precisam aumentar o interesse do depositante em qualquer grau significativo.
No entanto, ao mesmo tempo, os juros do empréstimo também aumentam, o que atinge o crescimento do crédito do setor privado, o nível mais baixo em uma década, com 6,49% no final de junho.
O site do Banco Central detém dados de crescimento de crédito a partir de 2015, que mostram que June registrou a taxa mais baixa nesse período.
A segunda taxa mais baixa foi em fevereiro deste ano, em 6,82%.
Vários altos funcionários do Bangladesh Bank dizem que, geralmente, quando os empréstimos dos bancos aumentam, o crescimento dos depósitos aumenta. Isso ocorre porque quando os empréstimos são concedidos ao governo e ao setor privado, o dinheiro retorna ao banco como depósitos e a circulação de dinheiro aumenta.
A inflação diminui
Economistas e banqueiros seniores dizem que geralmente quando a inflação diminui, os depósitos aumentam. Mas devido à recente estagnação no investimento, o novo emprego não está sendo criado. Como resultado, a renda das pessoas não está aumentando, o que está limitando diretamente sua capacidade de economia.
De acordo com o Bangladesh Bureau of Statistics (BBS), a inflação aumenta um pouco a 8,55% em julho, quebrando uma tendência de flexibilização de três meses. Antes disso, a inflação era de 9,35% em março, 9,17% em abril, 9,05% em maio e 8,48% em junho.
A taxa de inflação em julho de 2024 foi de 11,66%, uma alta de 12 anos.
Dinheiro em circulação
Ao mesmo tempo, o dinheiro em circulação ou moeda fora dos bancos também aumentou.
No final de junho de 2025, a quantidade de dinheiro fora dos bancos ficou em TK296.000 crore, que é um aumento de 2,02% em relação ao ano anterior, em relação ao TK290.000 crore.
Segundo o banco central, o fluxo de moeda fora dos bancos está aumentando continuamente desde outubro de 2023.
Naquela época, a moeda fora dos bancos era de Tk246.000 crore.
