Fundo Mutual de Equidade – 54% dos fundos mútuos de ações superam os benchmarks em fevereiro de 2025: Relatório
Em fevereiro de 2025, 54% dos fundos mútuos de ações conseguiram superar seus respectivos parâmetros de referência, de acordo com um relatório da PL Wealth Management. Isso ocorre mesmo quando os ativos sob gestão (AUM) para fundos mútuos de ações, excluindo fundos setoriais e temáticos, sofreram um declínio de 6,97% de Rs 24,85 lakh crore em janeiro para Rs 23,12 lakh crore em fevereiro.
Os fundos de pequena capitalização surgiram como líderes, com 79,31% dos esquemas superando seus parâmetros de referência durante o mês. Isto foi seguido por fundos focados e fundos grandes e médios, que excederam seus benchmarks em 67,86% e 65,63%, respectivamente. Fundos de grande limite, por outro lado, ficaram para trás, com apenas 21,88% superando.
O desempenho dos fundos mútuos de ações em fevereiro reflete uma continuação das tendências observadas no ano passado. Dos 282 fundos diversificados de ações abertas, aproximadamente 67,02% conseguiram superar seus parâmetros de referência ao longo do ano que terminou em fevereiro de 2025. Notavelmente, no mês anterior, 70,29% dos esquemas conseguiram vencer seus benchmarks.
Isso sugere uma flutuação no desempenho do fundo em resposta às condições do mercado. Durante o mesmo período, o Nifty 50 Tri, o Nifty Midcap 150 Tri e o Nifty Small Cap 250 registraram retornos mensais de -3,49%, -6,58%e -8,46%, respectivamente, indicando um ambiente desafiador para rastreamento de índices.
Apesar do desempenho inferior mensal dos principais índices, estratégias de investimento de longo prazo em fundos mútuos de ações mostraram resiliência. “Os investidores são aconselhados a seguir seus investimentos do SIP e manter um foco de longo prazo. Os SIPs nos últimos três anos produziram um retorno superior a ~ 12% de PA em média para os principais fundos de patrimônio líquido”, afirmou o relatório. Essa perspectiva de longo prazo é crucial à medida que o mercado navega através da volatilidade, fornecendo uma perspectiva estável de retorno para investidores diligentes.
Dentro do cenário competitivo, a capacidade dos fundos mútuos de patrimônio líquido de superar os benchmarks varia entre as categorias. O desempenho robusto de pequenos capitões e fundos focados destaca seu posicionamento estratégico em meio aos desafios do mercado. Os fundos pequenos, em particular, geralmente se beneficiam de seu foco em empresas de alto crescimento, que podem ter um bom desempenho, mesmo quando os índices mais amplos voltam a desacelerar. Por outro lado, os grandes fundos do CAP podem ter dificuldades devido à sua exposição a empresas mais estabelecidas que estão intimamente ligadas aos índices de mercado. A variabilidade no desempenho ressalta a importância da seleção de fundos com base nas condições do mercado e nas metas de investimento individuais.
À medida que os investidores continuam a navegar pelas complexidades do mercado de fundos mútuos de ações, a necessidade de tomada de decisão informada permanece primordial. Com muitos fundos demonstrando a capacidade de exceder os benchmarks, a importância de manter um portfólio diversificado e o foco em ganhos de longo prazo se torna ainda mais evidente. A dinâmica atual do mercado enfatiza o papel da gestão estratégica de fundos e o potencial de crescimento em meio a condições de mercado flutuantes. Isso destaca o valor duradouro dos fundos mútuos de ações como um componente das carteiras de investimento, apesar das pressões de mercado de curto prazo.
