Investimento de MF: este fundo de grande capitalização deu mais de 17% em 5% em 5 anos vs 13,20% de retorno de referência
Os mercados de ações experimentaram turbulência significativa nos últimos cinco meses, levando a correções acentuadas em vários índices da linha de frente, como estoques grandes, médios e pequenos. Apesar da volatilidade do mercado em andamento, a riqueza privada de Oswal Motilal (MOPW) recomenda considerar investimentos em ações para ganhos de curto e longo prazo. A corretora sugere fazer investimentos fumos em fundos híbridos e de grande capitalização, ao mesmo tempo em que aconselha uma abordagem mais cautelosa e escalonada ao implantar fundos em estratégias de médio e pequena capitalização nos próximos seis meses.
Embora os segmentos de médio e pequena capitalização tenham visto correções mais nítidas, os índices de grande capitalização estão sendo negociados atualmente em avaliações mais baixas. Isso apresenta oportunidades potencialmente lucrativas para os investidores, particularmente em certas áreas do espaço de grande capitalização que sofreram reduções significativas de preços.
Os especialistas acreditam que os fundos de grande capitalização devem constituir uma parcela significativa dos portfólios dos investidores, particularmente para aqueles com um apetite de risco moderado que busca menor volatilidade em seus investimentos.
O ICICI Prudential BlueChip é um fundo que vale a pena considerar para inclusão no portfólio principal de investidores que têm uma perspectiva de longo prazo de 7 a 10 anos. Com um histórico se aproximando de 17 anos, o fundo superou consistentemente os benchmarks e forneceu retornos impressionantes em sua categoria ao longo dos anos.
Lançado em janeiro de 2013, o ICICI Prudential BlueChip Fund é um fundo de capital de grande capitalização que investe principalmente nas 100 principais empresas listadas da Índia por capitalização de mercado. Gerenciado pela ICICI Prudential Asset Management Company, o Fundo foi projetado para investidores conservadores de longo prazo, com o objetivo de construir riqueza constantemente através da exposição a blue-chip.
Em 25 de março de 2025, o NAV do Fundo é de 113,30 Rs e gerencia ativos que valem mais de Rs 60.000 crore. O portfólio inclui 67 ações com principais participações em nomes de chips azuis como HDFC Bank, ICICI Bank, Larsen & Toubro, Reliance Industries e Infosys.
Desempenho sólido nos últimos 3 e 5 anos
Retorno de três anos: o fundo entregou um impressionante retorno médio anual de 28,14% nos últimos três anos.
Retorno de 5 anos: Mais de um horizonte de cinco anos, o fundo registrou um retorno anualizado de 17,39%.
Em comparação, o benchmark BSE 100 TRI retornou 23,23% em 3 anos e 13,20% em 5 anos – indicando o desempenho consistente do fundo.
| Nome do fundo | YTD | 1d | 1m | 3m | 6m | 1y | 3y | 5y | 7y | 10y |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ICICI Purd BlueChip Dir | -0.26 | -0,06 | 5.10 | -0,63 | -8,43 | 9.48 | 17.73 | 28.28 | 16.03 | 14.18 |
| BSE 100 TRI | -1.19 | -0.19 | 5.19 | -1,49 | -9,70 | 8.76 | 13.87 | 25.84 | 14.66 | 12.56 |
| Equidade: grande cap | -2.22 | -0,35 | 4.81 | -2.61 | -11.08 | 7.69 | 14.30 | 25.03 | 14.15 | 12.14 |
| Classificar na categoria | 41 | 39 | 30 | 40 | 15 | 15 | 4 | 5 | 3 | 3 |
| Número de fundos | 99 | 103 | 102 | 97 | 96 | 91 | 78 | 55 | 45 | 42 |
Fonte: pesquisa de valor
Alocação de ativos
O ICICI Prudential Bluechip investe principalmente 80-85% de seu portfólio em ações de grande capitalização, com cerca de 5 a 10% atribuídos a ações de capitalização intermediária, concentrando-se em empresas conhecidas no setor. Suas 5 principais participações incluem o HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., Larsen & Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd. e Bharti Airtel Ltd. O fundo enfatiza o investimento em valor, mas também inclui alguns estoques de crescimento em seu portfólio.
O fundo mostrou uma preferência pelos bancos, que mantiveram mais peso no portfólio. No entanto, a alocação para outros setores é ajustada com base nas condições e fundamentos do mercado, com exposição significativa aos produtos de software de TI e petróleo.
Desempenho do fundo
O forte desempenho de três anos do fundo ocorreu apesar da volatilidade do mercado, apoiada por resiliência de grande capitalização e uma alocação diversificada do setor, com as finanças que lideram mais de 30% do portfólio. Seu perfil de risco permanece relativamente moderado, com um desvio padrão de 12,40 e uma relação Sharpe de 0,73, que é superior à média da categoria.
| Nome do fundo | 1m | 6m | 1y | 3y | 5y | 10y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ICICI Prudential Bluechip Fund | 5,46% | -9,07% | 9,53% | 17,61% | 27,41% | 14,41% |
| Nippon India Large Cap Fund | 5,75% | -8,91% | 9,99% | 20,01% | 29,41% | 14,49% |
Fonte: pesquisa de valor
Amigável e orientado a longo prazo
Este fundo é especialmente adequado para investidores SIP com um horizonte de longo prazo (mais de 5 anos). De acordo com a divulgação de adequação do fundo, ele foi projetado para cair menos durante as crises-graças ao seu foco de chip azul-tornando-o uma boa “participação principal” em portfólios conservadores de ações.
Cálculo SIP
Dado um investimento inicial de Rs 100.000 e um SIP mensal de Rs 10.000 em um período de 12 anos, um investidor pode acumular Rs 47,49.890 com um retorno anualizado de 16,43%. O investimento total durante o período de 12 anos seria de Rs 15,40.000.
