Eu tenho investido em fundos e ações mútuas, mas os altos e baixos do mercado me deixam desconfortável. Agora estou procurando uma opção de investimento mais estável que ofereça renda regular, juntamente com o potencial de crescimento a longo prazo. Os REITs são uma boa alternativa aos fundos mútuos ou investimento direto da propriedade e que fatores devo considerar antes de investir?
Conselhos de Sarthak Patel, membro do EPC da Indian Reits Association
Dada a recente volatilidade macroeconômica, é compreensível que seus investimentos em fundos mútuos e capital possam ter sido impactados. Se você está procurando renda regular, valorização de capital e risco relativamente menor, os fundos de investimento imobiliário (REITs) podem ser uma alternativa convincente aos investimentos diretos em propriedades residenciais ou comerciais.
Investir em fundos de investimento imobiliário (REITs) apresenta uma oportunidade conveniente para os investidores indianos acessarem propriedades comerciais de primeira linha, como escritórios e shopping centers, tudo sem as complexidades envolvidas na compra diretamente e na supervisão dos ativos imobiliários.
Esses veículos de investimento oferecem um fluxo constante de renda de aluguel, potencial de valorização de capital e gerenciamento de ativos profissionais, mantendo a liquidez e a acessibilidade das ações tradicionais.
Comparados aos fundos mútuos de ações, que estão mais intimamente ligados às flutuações do mercado, os REITs oferecem maior estabilidade por meio de distribuições trimestrais regulares e com eficiência de impostos. Eles também fornecem rendimentos consistentes de distribuição e o potencial de valorização de capital a longo prazo.
Ao contrário dos imóveis físicos, os REITs podem ser facilmente negociados em bolsas de valores e não exigem que o investidor esteja envolvido no gerenciamento diário das propriedades. Além disso, os REITs tendem a ter uma menor correlação com classes de ativos tradicionais como patrimônio e dívida, o que pode melhorar a diversificação do portfólio e reduzir o risco geral.
1. Renda regular
* Os REITs são obrigados a distribuir pelo menos 90% de seus fluxos de caixa, garantindo um fluxo de renda trimestral constante para os investidores.
* Isso os torna uma excelente opção para gerar retornos semelhantes a aluguel sem o incômodo do gerenciamento de propriedades.
2. Potencial de apreciação de capital
* Os REITs indianos normalmente possuem propriedades premium de grau A em locais de alta demanda, levando a uma valorização consistente de valor a longo prazo.
* Os REITs normalmente entram em contratos que têm escalações de aluguel embutidas. Isso leva a um crescimento consistente na renda e no valor das propriedades.
3. Diversificação e redução de risco
* Em vez de investir em uma única propriedade, os REITs fornecem exposição a várias propriedades comerciais em vários locais, reduzindo o risco de concentração.
* Eles são gerenciados profissionalmente para otimizar o desempenho dos ativos, reduzindo o ônus dos investidores individuais.
4. Liquidez e menor custo de entrada
* Diferentemente do setor imobiliário direto, que requer capital significativo, os REITs podem ser comprados e vendidos como ações na bolsa de valores, permitindo fácil entrada e saída.
* Você não precisa bloquear uma soma grande em uma única propriedade – reita a propriedade fracionária com um valor de investimento muito menor.
5. Eficiência tributária e transparência
* Os REITs se beneficiam de estruturas eficientes em termos de impostos, e suas finanças são divulgadas regularmente, garantindo a transparência para os investidores.
* Não há necessidade de se preocupar com impostos sobre a propriedade, custos de manutenção ou gerenciamento de inquilinos – comuns preocupações no investimento imobiliário direto.
