Novas regras de riqueza: para onde o dinheiro inteligente está indo para os próximos 5 anos o especialista divide -o para os investidores
À medida que os mercados globais evoluem em meio à mudança de dinâmica econômica, os próximos cinco anos devem redefinir estratégias de criação e investimento de riqueza. De realinhamentos geopolíticos e imperativos climáticos à transformação digital e mudança de tendências demográficas, está surgindo uma nova era de alocação de capital.
Muitos especialistas disseram que os investidores devem ir além das classes de ativos tradicionais, explorando oportunidades em energia verde, inteligência artificial e investimentos alternativos, como REITs, Invits e Private Equity.
Akshat Shrivastava, fundador da Wisdom Hatch, em um recente post de mídia social compartilhou que os próximos cinco anos poderiam redefinir como e onde você constrói riqueza.
Ele observou que, desde a ascensão das indústrias orientadas pela IA até uma dinâmica global de poder global, o mundo do investimento está entrando no território desconhecido. O Tech 3.0, liderado por aplicações comerciais de inteligência artificial, deve ser o maior catalisador para ganhos no mercado de ações, principalmente nos EUA. Isso significa que os mercados dos EUA podem superar os mercados indianos neste ciclo, desafiando os vieses tradicionais de panela em casa.
Grande parte dessa turbulência estará enraizada nos ciclos de dívida insustentável das principais economias, regimes de taxa de juros flutuantes e a reestruturação dos centros de energia geopolítica. Nesse cenário, os investidores diversificados estão melhor posicionados para preservar e aumentar a riqueza.
Em um mundo que muda de paradigmas de mercado emergentes para dominantes e de geopolítica bipolar para multipolar, apostas concentradas serão arriscadas. A inflação, a tributação e a desvalorização da moeda testarão portfólios despreparados. A resposta está na diversificação – entre geografias, classes de ativos e moedas.
Aqui estão os principais pontos Shrivastava destacados em seu post:
> Tech 3.0 impulsionará a próxima onda de riqueza do mercado
Tech 1.0 foi a era da Internet. O Tech 2.0 trouxe gigantes da plataforma como a Amazon. Agora, o Tech 3.0 – dirigido pela adoção comercial da IA - será o maior criador de riqueza. Os EUA estão liderando esta corrida.
> Mercados dos EUA para superar os mercados indianos
Dada a vantagem da IA, as ações dos EUA podem superar os mercados indianos nos próximos cinco anos. Os investidores globais devem tomar nota.
> Bitcoin para obter uma adoção mais ampla
Os governos estão explorando as classes de ativos neutralizadas da rede e o Bitcoin se encaixa na conta. Espere um aumento gradual na adoção institucional e soberana.
> Começa o reavivamento econômico da Europa
Após uma década e meia perdida, os países europeus – especialmente o Reino Unido – estão pressionando reformas estruturais, particularmente em torno da imigração, para reviver o crescimento.
> Suporte global em REITs e imóveis fracionários
À medida que a acessibilidade diminui, a propriedade fracionária e os REITs se tornarão mais populares. Isso apresenta efetivamente uma razão de PE para investir propriedades. Na Índia, no entanto, a cautela é necessária devido à falta de transparência (ver caso de estratos).
> Adeus mercados emergentes, olá setores dominantes
Estamos entrando em um mundo de especializações dominantes: China (fabricação), EUA (Tecnologia de Consumidores), Sudeste Asiático (turismo).
> Os impostos aumentarão – planejar
Os indivíduos com alto patrimônio líquido devem otimizar sua estratégia tributária. Aprenda sobre residências fiscais – falhar para planejar está queimando riqueza.
> Um mundo multipolar está aqui
A ordem global está mudando de bipolar para multipolar, liderado pelos EUA e pela China. Os países que se alinham claramente com um bloco de poder se beneficiarão. O resto pode ser espremido. Como Trump demonstrou: os grandes jogadores intimidam – estará preparado.
> Os quatro tipos de economias em que você viverá
Alto custo e baixa oportunidade (Índia)
Alto custo e alta oportunidade (EUA)
Oportunidade de baixo custo e baixa (Camboja)
Baixo custo e alta oportunidade (Malásia)
O contexto é importante – escolha sua geografia com sabedoria.
> A volatilidade é a única constante
Espere balanços selvagens em ações, imóveis e ouro – dirigidos por ciclos de dívida global. Nesse ambiente, os investidores diversificados vencerão.
