O gerente de relacionamento da ICICI usou o dinheiro dos idosos para negociar derivativos, mantidos por Rs 4,58 cr.
O ICICI Bank está no centro de um escândalo financeiro significativo depois que um gerente de relacionamento roubou Rs 4,58 milhões de clientes entre 2020 e 2023. O funcionário de 26 anos executou a fraude durante seu mandato explorando produtos financeiros, como depósitos fixos e empréstimos pessoais, de acordo com o relatório de auditoria interna do banco.
A equipe de auditoria do banco, que descobriu as atividades fraudulentas, imediatamente informou o gerente da filial, que então apresentou um primeiro relatório de informação (FIR) que levou à sua prisão em 31 de maio de 2025, um relatório no Economic Times declarou.
O acusado gerenciou a fraude usando várias plataformas de corretagem de ações, incluindo ICICI Direct e Zerodha, para negociar derivativos. Isso foi facilitado pela quebra de depósitos fixos prematuramente, criando descobertos e tomando empréstimos pessoais nos nomes dos clientes sem o seu consentimento.
“Ela agora tem 26 anos e esse crime foi cometido por ela de 2020 a 2023, ou seja, durante seu período de emprego no ICICI Bank. Nossa investigação policial revelou que ela usou vários sites de corretagem de ações e aplicativos como ICICI Direct, Zerodha (Kite), para negociar o segmento derivado (futuro e opções)”, disse Sping Dilip Sani.
A fraude direcionou principalmente os idosos que estavam menos familiarizados com o banco digital, complicando ainda mais os esforços de detecção. A funcionária cobriu habilmente suas faixas digitais, tornando a detecção desafiadora para os colegas e o gerente da filial.
O superintendente de polícia em Kota, Rajastão, revelou que a maioria das vítimas alvo do indivíduo, que usou suas contas para financiar seus empreendimentos no mercado de ações, eram idosos com habilidades de tecnologia limitada. A polícia revelou ainda que ela efetivamente ocultou suas atividades e presença digital, iludindo a detecção por seus colegas de trabalho e gerente de filial. Foi somente através dos esforços diligentes da equipe de auditoria interna do banco que o esquema foi descoberto e trazido à tona.
“Essa farsa que ela costumava correr durante seu emprego (2020-2023) foi levada ao nosso aviso pelo gerente da agência do ICICI Bank, que por sua vez foi informado pela equipe de auditoria interna do banco. Embora a prendemos, mas acreditamos que a mais de que a garota não pudemos ter um sênior que não tivéssemos o que se refletimos e, em que se devamos ter um sênior que não tenhamos o que se refletimos e, em que os que não tenhamos um sênior. Investido em FDs e outros produtos bancários “, acrescentou Saini.
Em resposta à fraude, o ICICI Bank reafirmou seu compromisso com a segurança do cliente, afirmando: “O interesse de nossos clientes é de suma importância para nós. Imediatamente ao descobrir a atividade fraudulenta, arquivamos um FIR na polícia. Nós gostaríamos de realizar a reivindicação genuínea que reivindicamos que a reivindicação genuína de reivindicação genuínea e, portanto, tenha sido que os seguintes que se deram à reivindicação genuínea que se sintamos à reivindicação genuínea. O banco apresentou todos os relatórios necessários e está cooperando com a investigação em andamento para identificar quaisquer cúmplices em potencial.
A investigação revelou que uma conta de terceiros foi usada como uma conta do pool para consolidar os fundos roubados. “A investigação também revelou que ela usou uma conta de terceiros como uma conta do pool para cobrar todo o dinheiro que retirou prematuramente retirando o FDS, criando descobertas (ODS) e até empréstimos pessoais em nome do cliente”, afirmou a polícia.
