O ICICI Prudential e a Union MF revelam novos fundos oferecem direcionamentos para diversos investimentos
O ICICI Prudential Mutual Fund e Union Mutual Fund lançaram dois novos esquemas de investimento, com o objetivo de fornecer aos investidores de varejo diversas e estratégicas opções. O ICICI Prudential Nifty200 Quality 30 Index Fund e o Union Recreio mais o Fundo de Fundo Ativo de Arbitragem (FOF) são projetados para atender a diferentes condições de mercado e preferências dos investidores, cada um trazendo recursos distintos à tabela.
O ICICI Prudential Nifty200 Quality 30 Index Fund, aberto até 4 de junho de 2025, é um esquema de índice aberto que rastreia o índice Nifty200 Quality 30. Esse fundo gerenciado passivamente adere a uma estratégia de investimento baseada em regras, oferecendo exposição a 30 empresas de alta qualidade do universo Nifty 200. As empresas são escolhidas com base nas principais métricas financeiras, como retorno sobre patrimônio líquido, baixa alavancagem financeira e crescimento estável, indicativo de fortes fundamentos comerciais e alocação de capital eficiente. Abhijit Shah, diretor de marketing e negócios digital da ICICI Prudential AMC, enfatiza o foco do esquema em “resiliência, eficiência e estabilidade relativa”, atendendo aos investidores que buscam riqueza a longo prazo por meio de uma abordagem transparente que historicamente teve um bom desempenho.
O índice NIFTY200 Quality 30 demonstrou resiliência substancial, principalmente durante períodos de volatilidade do mercado, como a venda global de 2015-16 e a pandemia covid-19. Com uma taxa de crescimento anual composta de 18,0% desde 2005, ele superou os índices mais amplos, como o Nifty 50 e o Nifty 200. Os gerentes de fundos Nishit Patel e Ashwini Shinde supervisionam o esquema, que oferece benefícios como transparência, eficiência de custo e proteção de queda.
Enquanto isso, a nova oferta do Union Mutual Fund, a Union Renda Plus Arbitrage Active FOF, está disponível para assinatura até 5 de junho de 2025. Este esquema aberto procura criar uma mistura de geração de renda e eficiência tributária investindo em unidades de esquemas de fundos de arbitragem e orientação a dívida. O fundo visa fornecer renda de médio a longo prazo por meio de alocação dinâmica entre componentes de arbitragem e fundos de dívida, com capacidade de investir até 65% de seus ativos em qualquer estratégia com base nas condições de mercado.
O Fundo Ativo de Renda da União e Arbitragem se destaca por sua solução de renda com eficiência fiscal. Se mantido por mais de 24 meses, pode se qualificar para a tributação de ganhos de capital de longo prazo semelhante a patrimônio líquido em 12,5%, incluindo sobretaxa, mas exclusiva do cess. Esse recurso é particularmente atraente em um ambiente de taxa de juros em declínio. O fundo é gerenciado profissionalmente por Vishal Thakker por arbitragem e Anindya Sarkar e Shrenuj Parekh para componentes da dívida, enfatizando uma estratégia de renda diversificada combinada com o acesso simplificado do portfólio.
A estratégia mais ampla do Union Mutual Fund se concentra no fornecimento de soluções centradas no investidor, como evidenciado por lançamentos recentes como o Union Multi Asset Allocation Fund em agosto de 2024 e ofertas baseadas em ETF da Union Gold. O novo esquema está posicionado como uma alternativa potencial aos fundos de dívida tradicionais, oferecendo uma oportunidade de baixo custo para os investidores de varejo se beneficiarem do potencial de crescimento a longo prazo de empresas de qualidade, fornecendo retornos superiores ajustados ao risco nos ciclos de mercado.
Ambos os fundos oferecem várias opções de investimento, incluindo planos sistemáticos de investimento (SIPS), planos de transferência sistemáticos (STPs) e planos sistemáticos de retirada (SWPS), atendendo às diferentes necessidades dos investidores de varejo. O Fundo Prudential do ICICI, com um valor mínimo de ₹ 1.000, não oferece carga de saída, aumentando seu apelo aos investidores que procuram flexibilidade e eficiência de custos. Da mesma forma, o Union Recied Plus Arbitrage Active FOF fornece uma experiência de investimento simplificada com um único valor de ativo líquido (NAV).
Considerando o cenário competitivo, esses lançamentos adicionam diversidade ao mercado de investimentos indiano, respondendo a variados apetites de investidores por risco e retorno. Ao aproveitar as oportunidades de indexação e arbitragem de qualidade, a ICICI Prudential e o Union Mutual Fund se posicionam estrategicamente contra concorrentes como o HDFC Mutual Fund e o SBI Mutual Fund, conhecido por seu extenso alcance de mercado e ofertas inovadoras de produtos.
À medida que os investidores continuam a navegar pelas incertezas do mercado e procurar avenidas estáveis de investimento, essas novas ofertas de fundos do ICICI Prudential e do Union Mutual Fund apresentam opções promissoras que se alinham às filosofias modernas de investimento, com foco na qualidade, eficiência tributária e alocação estratégica. A ênfase no fornecimento de valor a longo prazo por carteiras cuidadosamente selecionadas pode aumentar a confiança dos investidores nessas ofertas.
