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O RBI leva os bancos a adotar o indicador de risco de fraude financeira do DOT para combater as ameaças cibernéticas

Em um passo significativo para reforçar a defesa da Índia contra fraudes financeiras habilitadas para cibernéticas, o Reserve Bank of India (RBI) emitiu um consultor direcionando todos os bancos comerciais programados, pequenos bancos financeiros, bancos de pagamentos e bancos cooperativos para integrar o indicador de risco financeiro do Departamento de Telecons. Emitido em 30 de junho de 2025, a diretiva deve remodelar como as instituições financeiras abordam a prevenção de fraudes na economia digital de expansão rápida da Índia.

“Este é um momento decisivo na luta contra fraudes financeiras habilitadas para cibernéticas e um testemunho da colaboração entre agências”, afirmou o comunicado oficial. “Ele ressalta a importância estratégica da troca de dados automatizada em tempo real entre os bancos e a plataforma de inteligência digital da DOT por meio da integração baseada em API”.

O departamento de telecomunicações introduziu o Indicador de Risco de Fraude Financeira (FRI) em maio de 2025, com o objetivo de permitir o compartilhamento de inteligência aprimorado entre autoridades de telecomunicações, bancos, provedores de serviços da UPI e instituições financeiras. Ele marca um grande passo para combater a fraude cibernética e o crime financeiro, promovendo uma abordagem unificada e liderada por tecnologia.

“FRI permite ações rápidas, direcionadas e colaborativas contra suspeitas de fraudes nos domínios de telecomunicações e financeiros”, afirmou o comunicado. “Ele preenche as lacunas cruciais entre dados de telecomunicações e vigilância do setor financeiro”.

Explicando a mecânica da FRI, o DOT esclareceu que é uma métrica baseada em risco projetada para classificar um número de celular em uma das três categorias de risco: médio, alto ou muito alto, dependendo de sua associação com atividades de fraude financeira.

Inclui relatórios do portal de relatórios cibernéticos (NCRP) do Centro de Coordenação de Crimes Cibernéticos (NCRP), da própria plataforma Chakshu da DOT e dados compartilhados por bancos e instituições financeiras.

Os FRI capacitam bancos, empresas financeiras não bancárias (NBFCs) e provedores de serviços da UPI para tomar medidas proativas quando um número de celular é sinalizado como alto risco. As instituições financeiras podem utilizar as informações do FRI em tempo real para bloquear transações suspeitas, emitir alertas aos clientes ou atrasar certas operações financeiras até que a verificação adicional seja concluída.

Instituições de destaque, como Phonepe, Punjab National Bank, HDFC Bank, ICICI Bank, Paytm e India Post Payments Bank, começaram a integrar o FRI em seus fluxos de trabalho operacionais.

“Com a UPI agora o modo preferido de pagamentos digitais na Índia, as apostas são incrivelmente altas”, observou o lançamento. “O FRI traz precisão e velocidade para a detecção de fraude, ajudando a evitar perdas antes que elas ocorram.”

Além do FRI, o DOT atualiza rotineiramente as partes interessadas por meio de sua lista de revogação de números móveis (MNRL), que lista os números desconectados devido a links com o cibercrime, processos de re-verificação com falha ou uso indevido. Muitos desses números estão intimamente ligados a atividades de fraude financeira.

“O indicador de risco de fraude financeira é mais do que apenas uma inovação tecnológica – está pronto para se tornar um novo padrão para a confiança e a segurança digital na Índia”, acrescentou o lançamento. “Isso se alinha perfeitamente à visão mais ampla do governo da Índia”.

À medida que mais instituições financeiras integram a FRI em seus sistemas, os especialistas o prevêem evoluindo para uma referência em todo o setor, permitindo uma tomada de decisão mais rápida, reduzindo os riscos e fortalecendo a resiliência da arquitetura financeira digital da Índia.

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