Os fundos do Midcap vale o risco em mercados agitados? Especialistas dizem que se apegue aos goles, diversificando um pouco

Investir em fundos mútuos do Midcap pode ser um movimento inteligente de longo prazo, mas requer uma estratégia cuidadosa-especialmente durante períodos de volatilidade do mercado. As empresas intermediárias normalmente ficam entre grandes empresas azuis estáveis ​​e o mundo de ritmo acelerado de pequenas capas. Embora eles ofereçam maior potencial de crescimento que as grandes capumes, eles também são mais sensíveis às flutuações do mercado, tornando a volatilidade um desafio fundamental para os investidores do MidCap.

O segmento de fundos mútuos do Midcap, recentemente sujeito a considerável volatilidade do mercado, continuou a atrair entradas consistentes por meio de planos sistemáticos de investimento (SIPS). Apesar de um declínio notável no índice bacana de 150 do MidCap 150 em 14,45% desde setembro, os especialistas aconselham a manutenção de goles para navegar nas condições flutuantes do mercado.

Gole na categoria Midcap

Os SIPs na categoria Midcap demonstraram resiliência ao oferecer uma abordagem disciplinada de investimento que atenua o impacto das mudanças de mercado através da média dos custos de rupia. Essa estratégia garante que os investidores possam continuar construindo seus portfólios de forma constante, independentemente das flutuações do mercado.

Análise de dados históricos que abrangem duas décadas, de abril de 2005 a março de 2025, ressalta a importância de um horizonte de investimento estendido em fundos do meio da calma. Pesquisas indicam que os investimentos do SIP no Índice de Retornos Totais de Midcap 150 Nifty requerem uma posse mínima de oito anos para obter retornos positivos.

Durante períodos de investimento mais curtos, como três a cinco anos, houve declínios significativos, com uma perda anualizada máxima de 8,2% para um SIP de cinco anos. No entanto, estender o investimento a oito anos mostrou um retorno mínimo de 1,7%. Isso demonstra o potencial de ganhos de longo prazo e preservação de capital.

Fundos intermediários e volatilidade

O comportamento recente do mercado desafiou os fundos do Midcap, especialmente após uma queda de 7,5% nos investimentos do SIP no Catkty Midcap 150 durante a crise. Por outro lado, o Nifty 50 viu apenas uma redução de 1% em investimentos semelhantes. Apesar desses desafios, o setor intermediário permanece impulsionado por entradas robustas de SIP e interesse dos investidores de varejo, destacando sua popularidade em meio à volatilidade. Esses fundos, classificados pela AMFI como aqueles classificados entre 101 e 250 por capitalização de mercado, viram demanda persistente mesmo em tempos turbulentos.

“When it comes to investing SIPs in any single category is not recommended as it can increase the concentration risk associated with the performance of any single category. While investing in SIPs for the long term, investors should follow the multi-tier diversification approach to the portfolio, starting with diversifying across the low-correlative assets like equity & debt and in equity diversifying across the categories and market caps like market cap-based funds, flexi/multi-cap, and strategy-based funds like O valor focado e o Contra. O mercado aciona sem problemas “, disse. Chethan Shenoy, Diretor e Chefe – Produto e Pesquisa, Anand Rathi Wealth Limited

Os especialistas defendem a continuação dos SIPs e enfatizam a retenção de alguma liquidez para capitalizar as possíveis correções de mercado. Ao manter a liquidez, os investidores podem se beneficiar de quedas de mercado e investir estrategicamente. A pesquisa das tecnologias da Valuemetrics corrobora ainda mais os benefícios potenciais dos SIPs de longo prazo, indicando que os investimentos mantidos por períodos que variam de oito a quinze anos consistentemente produziram retornos positivos. Assim, o compromisso prolongado com os SIPs no segmento Midcap pode ser uma estratégia prudente para alcançar objetivos financeiros.

O segmento Midcap, enquanto oferece retornos mais baixos do que pequenas tampas, apresenta riscos reduzidos, tornando -o uma escolha viável para investidores cautelosos. A análise revelou que, embora os SIPs de três anos no índice MIDCAP obtiveram um retorno anual máximo de 37,5%, eles ainda tiveram desempenho abaixo dos 42,1%do índice de pequena capitalização.

No entanto, a natureza menos volátil do índice médio e a abordagem estruturada dos SIPs fornecem um cenário equilibrado de recompensa de risco. À medida que o mercado navega por sua fase atual, os investidores são incentivados a se concentrar nos benefícios e estabilidade de longo prazo que se gole nos fundos de caldeira média.

Aqui estão os 5 principais fundos do Midcap com retornos de 3 anos e 5 anos

Com base nos dados mais recentes disponíveis em 29 de março de 2025, aqui estão os cinco principais fundos do MidCap que geraram os melhores retornos do SIP, juntamente com o valor de maturidade projetado para um SIP mensal de Rs 10.000.

1. Fundo Quant Mid Cap – plano direto
O Quant Mid Cap Fund está no topo da lista com um retorno SIP de 3 anos de 22,01% e um retorno SIP de 5 anos de 23,56%. Um SIP mensal de Rs 10.000 neste fundo teria crescido para Rs 4,47 lakh em 3 anos e ₹ 9,12 lakh em 5 anos.

2. Fundo de Mid Cap Mahindra Manulife – Plano Direto
Este fundo registrou um retorno SIP de 3 anos de 20,67% e um retorno de 19,73% em 5 anos. Os investidores da SIP que colocam Rs 10.000 por mês teriam acumulado Rs 4,32 lakh em 3 anos e Rs 8,10 lakh em 5 anos.

3.
Com um retorno SIP de 3 anos de 20,55% e um retorno de 18,17% em 5 anos, o Edelweiss Mid Cap Fund permanece forte. Um SIP mensal de Rs 10.000 aqui valeria Rs 4,31 lakh em 3 anos e Rs 7,65 lakh em 5 anos.

4.
Este fundo entregou um retorno SIP de 3 anos de 19,48% e retorno de 5 anos de 18,97%. Um SIP mensal de Rs 10.000 teria crescido para Rs 4,22 lakh em 3 anos e Rs 7,94 lakh em 5 anos.

5. Fundo de Midcap Midilal Oswal – Plano Diretos

Com um retorno SIP de 3 anos de 19,46% e um retorno SIP de 5 anos de 19,60%, esse fundo também mostrou desempenho consistente. Um SIP de Rs 10.000 teria acumulado Rs 4,22 lakh em 3 anos e Rs 8,02 lakh em 5 anos.